フィナンシャルプランナーとは個人の住居・教育・資産の運用などについて、将来のライフプランに沿った資金計画やアドバイスを行うコンサルタントを指します。
フィナンシャルプランナーの資格試験は、国家資格である1～3級フィナンシャル・プランニング技能士試験と民間の日本FP協会（AFP）が行う資格試験の2種類ありますが、2003年よりAFP資格審査試験は厚生労働省指定の国家検定である2級フィナンシャル・プランニング技能検定試験を兼ねています。
現在、日本FP協会の会員数は全国で184,188人に上っています。
そして、職業としてのフィナンシャルプランナーは2つに大別されます。
1つは銀行・信託銀行・証券会社・生命保険会社・損害保険会社などの金融機関や不動産会社において、社員として勤務する企業内フィナンシャルプランナーと、もうひとつは、独立して自営で活動する独立系FPです。
只、テレビや雑誌などのメディアで活躍する一部のFPを除いて、FPの資格だけで事務所を運営するのは困難な状況で、独立系FPは証券外務員資格を取って主に投資信託の販売を行ったり、保険の募集人資格を取って生命保険や損害保険の販売を行うFPも増えています。
この様な流れから保険相談所においても、FPの資格を持った保険アドバイザーが多数在籍しています。
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