保険相談をトコトン活用すれば家計がググっと助かる！

保険相談に準備するものの三番目は、家族のライフプランと夢です。

一般的にライフプランとはモチベーションプランとフィナンシャルプランに分けられます。

一言で言えばモチベーションプランとは、自分の人生で何をやりたいのか、又、その目的を実現するためには如何したら良いのかの計画です。

そして、フィナンシャルプランは、人生の目的を達成するためには幾ら必要なのか、どの様にして資金を貯めるのかというお金の計画です。

そこで、まず最初にモチベーションプランを作るに当たって、将来人生の年表を作ることをお奨めします。

例えば、現在、小さな子供が1人の場合は子供は何人持つのか、その子供にどの様な教育をしたいのか、仕事のキャリアアップを何歳までにどうして何歳でリタイアするのか、マイホームを何歳までにどうするのか等の人生の目標を具体的に年表にしてみるのです。

この年表は例え実現できなくても、将来の年表を作ってみることが自体が重要なのです。

モチベーションプランができれば、モチベーションプランに沿って、それを実現するための資金計画を作ります。

その資金計画がフィナンシャルプランなのです。

そして、フィナンシャルプランは、保険設計にも大きく関係してくることは言うまでもありません。